תכנון פרישה
תוכן עניינים
תכנון פרישה – מהלך אסטרטגי שחוסך המון מיסים בתכנון חכם
פרישה היא המהלך השני הגדול ביותר בחיים שלכם, אחרי רכישת דירה. תשלומי פנסיה אחרי פרישה מהווים את מקור הכסף הגדול ביותר שלכם בסכומים של מיליונים, ודורשים תכנון חכם.
פרישה היא לא רק "להפסיק לעבוד", זו הצהרה של איך אתם בוחרים לחיות מעכשיו, מה תהיה רמת החיים שלהם, מה תעשו עם החסכונות שלכם, כמה פנסיה תשולם לכם ואיזו רמת ביטחון כלכלי אתם באמת רוצים לשמור לעצמכם ולמשפחה שלכם.
תכנון פרישה מקצועי אינו פריבילגיה. זה בא לשרת אתכם, הן מבחינה כלכלית, רגשית, משפחתית ומשפטית. בלי תכנון פרישה מקצועי וחכם אתם עלולים לאבד מאות אלפי שקלים, לפספס פטורים, להיחשף לטעויות מס או לסיים עם קצבה נמוכה מהמצופה. תכנון מוקדם מונע טעויות קריטיות ומשאירות לכם יותר בכיס.
מה כולל השירות?
- מיפוי מלא של ההון והתיעוד שלך–נעבור ונגלה את כל מקורות ההכנסה שלך בפנסיות, קופות גמל, קרנות השתלמות, ביטוחים, נכסים וירושות. הכל יבחן כחלק מתמונה כוללת חכמה ומותאמת אישית עבורכם.
- סימולציות תזרים חכם היום, מחר, בעוד עשור –נבנה תרחישים אמיתיים בהם נבחן מתי הכי נכון למשוך כספים, איך משפיע שינוי המס או הוצאות רפואיות על העתיד שלכם, נחזה את תנועות הכספים שלכם שתתאים לכם גם בתקופות של לחץ או שינוי.
- תכנון מס אופטימלי בפרישה –כולל קיבוע זכויות, מיצוי הטבות המס, יישום תיקון 190, תכנון משיכה נכון של מענק פיטורין וקצבה כדי לא לשלם מס מיותר.
- בניית אסטרטגיה לניהול ההון אחרי הפרישה –תכנון השקעות חכמות, פיזור סיכונים, פתרונות קצבה וקרנות כך שהכסף שלכם ישרת את העתיד ואת החיים שאתם רוצים שיהיו לכם.
- ליווי כולל בתיאום מול רשויות, קרנות ומעסיקים - ליווי מלא מול רשויות המס, קרנות הפנסיה, חברות הביטוח ועוד באופן כזה שכל המסמכים יופקו ויוגשו כמו שצריך, בלי כאבי תכנון לבד שלבים הקריטיים ביותר שלכם.
למי השירות מתאים?
- שכירים בכירים ושכירים שמתכננים פרישה מוקדמת והתייעלות פיננסית
- עצמאים ובעלי עסקים שרוצים להבטיח עתיד כלכלי סולידי
- פורשים ממשרד הבטחון, משרד הממשלה לפני גיל פרישה
- משפחות עם נכסים פיננסיים וחסכונות שנדרש לתכנן ביניהם מעבר לדורות
- מי שמרגיש שהוא לא מיצה את זכויותיו בפרישה ומחפש שירות מקצועי ואמין.
תכנון פרישה חכם ימנע תשלום מס מיותר
על כסף שיכל להישאר אצלכם
ובסיס לבנות עתיד כלכלי מדויק יותר עבורכם
למידע נוסף
צרו איתנו קשר
חופש כלכלי אמיתי
הוא גם לדעת לייצר כסף
וגם לדעת ליהנות ממנו
